🗺️ Ваш учебный маршрут — Как использовать это руководство

23 главы, более 15 000 строк — звучит пугающе. Так и есть, если пытаться прочитать всё за один присест. После трёх вечеров в голове десятки специальных терминов, а сделки так и не заключено ни одной. Это совершенно типично — и именно в эту ловушку попадают 80% новичков: «Быстренько пробегу эту главу про основы, потом эту про анализ графиков, потом эту про опционы…» — а через три месяца вы там же, где и в начале, только гораздо более разочарованы.

Эта глава — ваш компас. Она подсказывает, что читать и когда — и, что не менее важно, что можно спокойно пропустить. Не каждая глава одинаково важна для каждого читателя, и уж точно не в одно и то же время. Некоторые темы (например, фьючерсы, железный кондор, Stream Deck) на первый взгляд кажутся увлекательными, но для новичков это чистое отвлечение внимания.

Маршрут ниже проведёт вас через семь фаз — от нулевых знаний до первой реальной сделки, а затем и до консервативных опционов. У каждой фазы есть чёткая учебная цель, обязательное чтение, опциональные материалы для углубления — и список «пока не нужно», чтобы вы знали, куда можно спокойно не смотреть. Следуйте маршруту, и за 3 месяца вы достигнете большего, чем большинство трейдеров-любителей за три года.

Вот карта маршрута целиком. Подробности по каждой фазе — ниже.

Учебная цель: Вы понимаете, что предлагает sTraderZ.com, у вас есть выбранный (или уже настроенный) счёт у брокера, и вы нашли дорогу в приложении.

Это самая короткая фаза — один час, не больше. Цель — к концу дня понимать, куда ведёт этот путь, и не закрывать руководство уже через пять минут, чувствуя себя перегруженным. Прочитайте первые две главы один раз, спокойно. Ничего не нужно запоминать, настраивать или покупать. Просто получите общее представление и изучите приложение.

Обязательное чтение

• Гл. 1 Добро пожаловать — чего ожидать, как читать руководство
• Гл. 2 Первые шаги — создание аккаунта, знакомство с интерфейсом

Также может пригодиться

• Гл. 2.0 Выбор брокера — если у вас ещё нет брокера и вы хотите сориентироваться

Пока не нужно

• Подробная настройка (Flex Query у IBKR, API-ключи, автоматизация)
• Настройка стратегий, конфигурация дашбордов, создание шаблонов

Учебная цель: Вы можете объяснить, чем именно владеете, покупая акцию или ETF, и какие издержки при этом возникают.

Прежде чем вкладывать деньги, нужно понять, что именно вы покупаете. Что такое акция юридически? Что такое ETF технически? Как ваш брокер зарабатывает на вас — через спред, комиссию за ордер, комиссию за хранение, надбавку на конвертацию валюты? Почему якобы «дешёвый» брокер на деле может оказаться дороже «дорогого»? Эти вопросы не самые увлекательные, но тот, кто не может на них ответить, годами будет переплачивать.

Выделите на это неделю. Прочитайте главу об основах полностью один раз и разберите примеры комиссий применительно к вашему планируемому брокеру. Если в конце вы будете знать, во сколько на самом деле обойдётся покупка ETF на 1000 евро (включая спред и конвертацию валюты), значит, цель достигнута.

Обязательное чтение

• Гл. 3 Основы фондового рынка — акции vs. облигации vs. ETF vs. фонды, типы ордеров, модели комиссий

Также может пригодиться

—

Пока не нужно

• Фьючерсы, CFD, форекс, крипто — всё это появится позже, в Фазе 6 (либо не появится вовсе)
• Опционы и варранты — Глава 9, только после прочных базовых знаний об акциях

Учебная цель: Вы знаете, какой убыток на сделку можете себе позволить, и понимаете, почему просадка в −50% требует прироста в +100%, чтобы восстановиться.

Это самая важная фаза всего маршрута. Если вы пропустите её мимо ушей, в Фазе 3 сожжёте реальные деньги. Большинство новичков пропускают тему риска и сразу хотят «доходность» — именно поэтому 80% из них терпят неудачу в первый же год. Но не вы. Вы делаете наоборот: сначала риск, потом доходность.

Конкретно вы изучите правило 1R: сколько евро максимум вы можете потерять на одной сделке, как из этого вывести размер позиции и куда поставить стоп-лосс. Рассчитайте своё личное число 1R и запишите его рядом с монитором. Каждая сделка начинается со взгляда на это число.

Обязательное чтение

• Гл. 6.0 Правило 1R — ваша первая настройка риска, обязательна перед первой сделкой
• Первые 3 раздела Гл. 6 Торговая практика и риск — математика просадки, основы диверсификации, обзор налогов

Также может пригодиться

• Гл. 7 Мышление, модули 1 и 3 — почему никогда не стоит двигать стоп задним числом, почему терпение — ваше главное преимущество

Пока не нужно

• Критерий Келли в деталях, масштабирование по волатильности, корреляционная матрица — всё это из Гл. 6, но относится к Фазе 6 или позже
• Хеджирующие стратегии, хеджирование опционами — пока слишком рано

Учебная цель: Вы совершили первую покупку ETF, она отображается в приложении, и вопросы налогообложения вам ясны.

Теперь начинается серьёзная часть. После двух недель теории вы нажимаете кнопку покупки. Важно: никаких экспериментов с отдельной акцией, никаких «горячих наводок», никаких опционов. Ваша первая сделка — это широко диверсифицированный ETF (например, MSCI World или S&P 500) с размером позиции, соответствующим вашему правилу 1R из Фазы 2. Это намеренно скучно — и именно поэтому правильно для старта.

После этого проверьте, как сделка попадает в приложение. Импортируется ли она автоматически (IBKR Flex Query)? Нужно ли вводить её вручную (Trade Republic)? Как выглядит дневник? Уделите время тому, чтобы процесс импорта работал чисто — позже это сэкономит вам часы каждую неделю.

Обязательное чтение

• Гл. 2.5 Ваша первая сделка — шаг за шагом к первой покупке ETF
• Одно из: Гл. 2.1 IBKR / Гл. 2.2 Trade Republic / Гл. 2.3 Binance / Гл. 2.4 Другие брокеры — в зависимости от того, каким вы пользуетесь
• Раздел о налогах из Гл. 6 — налог у источника, частичное освобождение ETF, авансовая паушальная ставка

Также может пригодиться

• Раздел о распределении необлагаемого минимума в Гл. 6 — если вы ещё не распределили свой необлагаемый минимум сбережений

Пока не нужно

• Торговля отдельными акциями — только после как минимум 3 месяцев рутины с ETF
• Попытки таймирования («подожду просадки») — для Фазы 3 действует правило: одна фиксированная покупка, срок удержания минимум 3 месяца, никаких игр

Учебная цель: Вы распознаёте тренды, уровни поддержки/сопротивления, несколько сигналов свечей и ведёте дневник своих сделок.

После первой сделки вы начнёте чаще смотреть на график своего ETF — и заметите, что линии и свечи не случайны. Настал момент изучить это системно. Предупреждение: технический анализ — это кроличья нора. Можно месяцами изучать всё более изощрённые индикаторы — и в итоге торговать хуже, чем в начале. Держитесь основ.

Достаточно пяти понятий: тренд (вверх, вниз, вбок), поддержка/сопротивление (зоны, где цена разворачивается), скользящие средние (например, линия 50/200 дней), несколько свечных фигур (доджи, поглощение, молот) и объём. Этого хватит на первые несколько лет. Одновременно начните вести торговый дневник — каждая сделка фиксируется с причиной входа, стопом и целевой ценой.

Обязательное чтение

• Гл. 5 Технический анализ — но только разделы для начинающих (первые 5 понятий)
• Гл. 7 Мышление, модуль 3 — ведение дневника, рутины для рефлексии

Также может пригодиться

• Продвинутые графические фигуры из Гл. 5 — если через две недели основы уже уверенно усвоены

Пока не нужно

• RSI, MACD, полосы Боллинджера, стохастик, Ишимоку — слишком много индикаторов рассеивает фокус
• Волны Эллиотта, расширения Фибоначчи, гармонические паттерны — чистый генератор подтверждающего искажения

Учебная цель: Вы заключили сделку Cash-Secured Put или Covered Call. Платформа автоматически распознаёт стратегию.

Теперь становится интересно — и именно здесь sTraderZ.com отличается от обычных брокерских приложений. Опционы звучат сложно, но в своей консервативной форме они не сложны. Для старта достаточно двух стратегий: Cash-Secured Put (вы говорите: «Я хочу купить эту акцию по более низкой цене и получить за это деньги уже сейчас») и Covered Call (вы говорите: «Я держу эту акцию и сдаю её в аренду за премию»). У обеих ограниченный риск, и они математически понятны.

После вашего первого CSP или CC приложение импортирует сделку и автоматически распознаёт, какую стратегию вы применили. Это тот момент, когда вы понимаете, почему это руководство настолько подробное. Не торопитесь — шесть недель не так много для опционов.

Обязательное чтение

• Гл. 9.0 Ваша первая опционная стратегия — CSP и CC шаг за шагом

Также может пригодиться

• Обзор стратегий в Гл. 9 — но только с пометкой 🟢 для начинающих

Пока не нужно

• Iron Condor, Butterfly, Short Strangle и все стратегии с пометкой 🔴 для профи — не раньше чем после 3+ месяцев опыта с CSP/CC
• Непокрытые (naked) short call — теоретически неограниченный риск, никогда для новичков

Учебная цель: Вы планируете сделки со спредами или кондорами, используете фундаментальные данные для отбора акций и у вас есть собственный свод правил.

Отсюда вы перестаёте следовать маршруту линейно и ищете темы, подходящие именно вашему торговому стилю. Тот, кто анализирует акции, набросится на Гл. 4 Анализ рынка; тот, кто хочет углубиться в опционы, переходит к спредам и кондорам; тот, кто ищет структуру, пишет свой личный свод торговых правил. Важно: специализируйтесь. Никто не становится хорош сразу во всех классах активов.

Переход из Фазы 5 в Фазу 6 наступает не по календарной дате, а по ощущению: когда ваш процесс CSP или CC становится второй натурой, когда рыночные движения больше не заставляют вас нервничать, когда вы регулярно ведёте дневник — тогда вы готовы.

Обязательное чтение

• Гл. 4 Анализ рынка — фундаментальные данные, сравнение секторов, коэффициенты оценки
• Гл. 9 Спреды и кондоры — вертикальные спреды, iron condor, calendar spread
• Гл. 12 Правила торговли — изложите свой личный свод правил письменно

Также может пригодиться

• Гл. 10 Фьючерсы — только когда опционы уверенно освоены и есть чёткий сценарий применения (например, хеджирование)

Пока не нужно

• Дейтрейдинг / скальпинг / кредитное плечо выше 5:1 — всё это требует большого опыта и не является фокусом этого руководства
• Экзотические деривативы (турбосертификаты, knock-out) — математически редко однозначно просчитываемы, высокая маржа брокера

Некоторые главы руководства не входят в описанный выше маршрут из 7 фаз. Это не значит, что они плохие или неважные — они просто не актуальны для классического маршрута новичка. Вот объяснение, почему каждая из них выпала из маршрута:

• Гл. 10 Фьючерсы — кредитное плечо не нужно новичкам. Только после уверенного владения опционами в Фазе 6, как опциональное углубление.
• Гл. 4 Анализ рынка — актуально только если вы торгуете отдельными акциями вместо ETF. Не тема для Фазы 3/4, появляется в Фазе 6.
• Гл. 9 Спреды/кондоры (продвинутые разделы) — после 3+ месяцев опыта с CSP/CC. До этого вы не поймёте компромиссы.
• Гл. 13 Stream Deck — функция для продвинутых пользователей, физические кнопки на рабочем столе. Не для новичков, а для трейдеров, заключающих много сделок ежедневно.
• Гл. 10 Решение проблем — смотрите по мере необходимости, не читайте подряд. Полезно, когда что-то сломалось; бессмысленно как учебный материал.

Что дальше?

Если вы прочитали эту главу, следующий конкретный шаг: начните с Фазы 0. Откройте Гл. 1 Добро пожаловать и почитайте час, спокойно. Ничего масштабного, ничего сложного. Просто начало.