🏦 Configurarea contului de custodie DKB

DKB nu are o interfață prin care sTraderZ.com să-ți poată prelua contul de custodie. În schimb, îți trimite pentru fiecare operațiune un document PDF în căsuța poștală — cumpărare, vânzare, distribuție, Vorabpauschale, extras de cont de custodie. Exact aceste documente le citește sTraderZ.com: le încarci, iar platforma creează din ele trade-uri, poziții și o reconciliere a documentelor.

Ce ai după aceea:

• Toate cumpărările și vânzările cu preț de intrare, comisioane și taxe — inclusiv execuțiile din planul de economisire
• Pozițiile tale cu valoare, pondere în cont și evoluție „de la cumpărare” — ca în aplicația DKB, dar pentru toate conturile tale la un loc
• Distribuții, Vorabpauschale și fuziuni de fonduri, cu valorile lor fiscale
• O stare a documentelor care îți arată când lipsesc documente

• Un cont de custodie DKB și acces la DKB-Banking (web sau aplicație) cu căsuța poștală
• Documentele în format PDF — cel mai simplu adunate pe computerul tău într-un dosar
• Câteva minute — importul a câteva sute de documente durează doar câteva minute

• Poziții: DKB nu furnizează o listă de poziții. sTraderZ.com calculează soldul din cumpărările, vânzările și fuziunile de fonduri — de aceea contează documentele complete.
• Cursuri: Cursurile actuale sunt preluate de un serviciu de cotații, de preferință de la Xetra. Fondurile clasice fără simbol bursier sunt găsite prin ISIN. Dacă nu există deloc un curs actual, tabelul afișează cursul din ultimul extras de cont de custodie și îl marchează cu data.
• Tipul fondului: Din Vorabpauschale și distribuții, sTraderZ.com preia dacă DKB tratează un fond ca fond de acțiuni, fond mixt sau fără scutire parțială. Tabelul de poziții marchează corespunzător ETF-urile și fondurile.
• Denumiri: Dacă o societate de fonduri redenumește un titlu, tabelul afișează denumirea din cel mai recent document.

Deasupra tabelului de poziții al contului tău DKB se află cardul „Stare documente”. Acesta arată până când există documente — ultima decontare, ultimul extras de cont de custodie, ultima distribuție, ultima Vorabpauschale — și avertizează în două cazuri:

• Extras de cont de custodie întârziat: DKB trimite extrasele de cont de custodie într-un ritm fix. Dacă ultimul este mult mai vechi, probabil lipsesc și alte documente din acea perioadă.
• Sold divergent: Fiecare document cu număr de unități este o dovadă. Dacă, de exemplu, o distribuție menționează 3,384 unități, dar din cumpărările încărcate rezultă doar 2,906, atunci lipsește între timp o decontare — de obicei o execuție din planul de economisire.

DKB este o bancă germană și virează automat impozitul pe câștigurile de capital (Kapitalertragsteuer), taxa de solidaritate și, după caz, impozitul bisericesc către fisc. La sfârșitul anului primești de la ea certificatul fiscal anual (Jahressteuerbescheinigung).

Raportul fiscal din sTraderZ.com servește, pentru un cont de custodie DKB, mai ales la control și la imaginea de ansamblu: compară valorile din documentele tale cu propriile calcule. Dacă valorile fiscale diferă, apare o indicație informativă. Dacă soldul sau costurile de achiziție diferă, de obicei lipsesc documente — atunci merită să te uiți la starea documentelor. Analiza este utilă mai ales dacă ai mai multe conturi de custodie sau vrei să urmărești câștigurile și pierderile la mai multe bănci.

PDF-urile tale conțin nume, adresă și numărul contului de custodie. sTraderZ.com citește din ele doar datele contabile — titlu, dată, număr de unități, sume, taxe — și șterge fișierul încărcat imediat după citire. Numele și adresa nu sunt salvate. Numărul contului de custodie rămâne memorat la cont, pentru ca documentele altui cont de custodie să poată fi recunoscute.