❓ Gyakran feltett kérdések

Ellenőrizd a következő pontokat: (1) Helyes a dátum? (2) Helyesen adtad meg a mennyiségeket és az árakat? (3) Figyelembe vetted a díjakat/jutalékokat? Ha például 100 részvényt veszel 100 €-ért, és 2 € díjat fizetsz, akkor a "Díjak: 2 €" mezőt is ki kell töltened. Ekkor a számítás automatikusan helyes lesz.

Ennek több oka is lehet: (1) Osztalékok vagy kamatok, amelyek nincsenek trade-ként rögzítve. (2) Díjak vagy kamatok, amelyek nincsenek rögzítve. (3) Devizaátváltás, ha különböző devizanemekben kereskedsz. (4) Nem rögzítetted az összes trade-et. Ellenőrizd a bróker számlakivonataidat, és hasonlítsd össze a rögzített trade-jeiddel.

ZÖLD = nyereség (a pénzed növekszik). PIROS = veszteség (a pénzed csökken). SÖTÉTSZÜRKE/FEHÉR = semleges (vétel, még nincs kiszámítva nyereség/veszteség). Hozzá fogsz szokni, hogy ezeket a színeket átfussad, és gyorsan megértsd, hogy állsz.

Igen, de nem javasoljuk. A régi trade-jeid fontos adatok az elemzésedhez és a tanuláshoz. Ha egy trade hibát tartalmaz, szerkeszd, ahelyett hogy törölnéd. A legtöbb felhasználó csak a véletlenül rögzített trade-eket törli.

A margin olyan pénz, amelyet a brókertől kölcsönözhetsz, hogy nagyobb tétekkel kereskedj. Ha 10 000 € tőkéd van, és 2x margint használsz, akkor 20 000 €-val kereskedhetsz. Ez megnövelheti a nyereséget, de a veszteséget is! Ha a kontód túlságosan lecsökken, a bróker arra kényszerít, hogy zárd le a pozícióidat (margin call). Használd a margint óvatosan!

A sTraderZ.com automatikusan felismeri két saját IB-számla közötti pozícióátvitelt, amint mindkét számla szinkronizálva van Flex Query-n keresztül — az IB az átvitelt is szállítja az exportban. Mindkét számlán megjelenik a számla részletes oldalának „Transfers” fülén: kiáramlásként a régi számlán, beáramlásként az újon. (1) Ha mindkét számla a sTraderZ.com-ban ugyanahhoz a személyhez van rendelve (Számlák → Személyek), a származás automatikusan felismerésre kerül, és az eredeti vételi dátum a költségekkel együtt átkerül az új számlára — a tartási idő megmarad, az adójelentésed helyesen számol tovább. (2) Ha az automatikus hozzárendelés kivételesen nem működik (pl. letétkezelő-váltásnál), a Transfers fülön a beáramlásnál manuálisan kiválaszthatsz egy „Forrásszámlát”. Fontos: az eredeti vételi tradek maguk a régi számlán maradnak, fizikailag nem kerülnek át — az új számla trade-előzményeiben ehelyett a Transfer-bejegyzést látod. Az előzmények ettől még követhetők maradnak, az összekapcsolt számlákon és az adójelentésen keresztül.

Különleges eset: Az adójelentés „nem igazolt beszerzési költséget” mutat, pedig a pozíciót biztosan a másik IB-számlámon vásároltam. Ez előfordulhat, ha maga az IBKR sehol sem jelenti tranzakcióként a két önállóan vezetett Individual-számla közötti belső átvitelt. Részletes magyarázatot, ellenőrzőlistát az önálló diagnózishoz és a következő lépéseket a „Az Interactive Brokers beállítása” → „Eladott pozíció beszerzési költség nélkül, két saját IB-számla közötti átvitel után” fejezetben találod.

Nem. Elég egy Flex Query, amelyben az összes IB-számlád ki van választva, és egy IB-számla a sTraderZ.comban. A Flex Queryben minden rekord tartalmazza az IB-számlaszámot. Importáláskor a sTraderZ.com ennek a számnak az alapján rendeli hozzá az adatokat, és minden további IB-számlához automatikusan külön számlát hoz létre. Ez az XML-feltöltésre és az automatikus Flex Syncre egyaránt érvényes.

Ha a számlákat már magad létrehoztad, azokat újra felhasználja. Feltétel: a számlaszám pontosan úgy van megadva, mint az IB-nél (pl. U1234567). Ellenkező esetben az importálás egy további számlát hoz létre.

Jó tudni:
(1) Az automatikusan létrehozott számlák átveszik annak a számlának a pénznemét, amelybe importálsz. Ha egy IB-számla alap pénzneme eltér, utólag módosítsd.
(2) A számlákat bármikor átnevezheted.
(3) A query-azonosítót és a Flex-tokent csak egy számlánál tárold. A többi számla az importálás során feltöltődik, és nem kell saját token.
(4) Két külön query is működik, de nem szükséges.

A feldolgozások között senki sem tudja megnyitni nálunk a titkosított kereskedési adatokat: a kulcs kizárólag az eszközeidnél és a helyreállítási kódodnál van. Az eszközöd által indított munkamenet alatt az adatok titkosítatlanul vannak a szerveren. A tárolt Flex-hozzáféréssel a sTraderZ.com ezenkívül új adatokat kérhet le az Interactive Brokerstől. Tárhelyszolgáltatónk biztonsági másolatai tárhelyszolgáltatónk megőrzési idejének lejártával íródnak felül.

Ekkor a titkosított archívum már nem olvasható, és mi sem tudjuk megnyitni. A széfet a Profil → Biztonság alatt törölheted jelszavaddal, egy megerősítő szóval és bekapcsolt kétlépcsős azonosítás esetén annak kódjával. A számla ezután üresen áll normál módban, a Flex-lekérés pedig újra lekéri az utolsó 365 napot az Interactive Brokerstől.

A ciklusok javítása (szétválasztás, összevonás, áthelyezés, törlés) a széfben lévő számláknál nem érhető el. Az ügyfélprogram emellett még nem mutatja a pozíciókat, a teljesítményt és az osztalékokat. Az adójelentést az ügyfélprogramban hozod létre, az „Adójelentések” alatt: az értékek az eszközödön maradnak, a PDF (összefoglaló vagy igazolás) az eszközödre mentődik, és a megjelenítőben nyílik meg, ahol elmentheted vagy kinyomtathatod. A többi feladathoz a visszaúton keresztül hozd vissza a számlát a normál módba.

Igen. A kliensben egy számlát bármikor visszahelyezhetsz normál módba. A széfmódra való áttérés jelenleg csak tesztelők számára érhető el.

A számlanapló a Profil → Biztonság alatt (“Széf” szakasz) és a kliensben található: munkamenetek, eszközváltozások, módváltások és törlések, a kereskedési adataid tartalma nélkül.