🛡️ Reglas de Acción — Tu Vigilante Automático de Riesgo

Imagina que tienes diez posiciones abiertas al mismo tiempo en tu cartera. Una de ellas lleva semanas moviéndose en tu contra — pero no te das cuenta porque no revisas el diario cada día. Cuando por fin lo haces, la pérdida lleva mucho tiempo superando el umbral en el que habrías cerrado la posición. Exactamente para este escenario existen las reglas de acción.

Las reglas de acción son un vigilante automático de tus operaciones abiertas. En lugar de comprobar manualmente cada día si una posición "se está descontrolando", defines los umbrales una vez — la app te indica cuándo es necesario actuar en cuanto se alcance uno de ellos. Ves de un vistazo qué operaciones necesitan tu atención y puedes dedicarte con tranquilidad al resto.

Importante: una regla de acción no actúa por sí sola. No es un robo-trader que ejecuta órdenes automáticamente. Te avisa y sugiere una acción — pero la decisión de cerrar, rodar o simplemente echar un vistazo más de cerca siempre la tomas tú. Esto es así de forma deliberada: tu criterio no tiene sustituto.

Suena sencillo — y lo es. El arte está en encontrar los umbrales correctos para tu perfil de riesgo personal. Si todavía no tienes claro qué métricas y porcentajes son razonables, te recomendamos echar un vistazo al Cap. — La regla 1R: allí aprenderás a determinar tu riesgo máximo por operación (1R) — un número que podrás usar directamente como umbral en tus reglas de acción.

Cada regla de acción está compuesta de los mismos bloques — tanto si defines un simple umbral de pérdida como si creas una combinación más compleja de varias condiciones. El siguiente diagrama muestra la estructura de una regla en su forma más simple:

El ejemplo se lee así: "Si la pérdida de una posición alcanza o supera el 100 % de la prima ingresada, entonces es una señal urgente — acción recomendada: cerrar la posición." Cada bloque tiene un papel claro:

• Métrica — qué se mide. sTraderZ.com ofrece 15 métricas: desde pérdida % y P&L no realizado, hasta días hasta el vencimiento (DTE), distancia al strike y captura de crédito. La lista completa la encontrarás al crear una nueva regla.
• Operador — la regla de comparación: ≥ (mayor o igual que), ≤ (menor o igual que), = (exactamente igual) o entre dos valores.
• Valor — el umbral en el que la regla se activa. Un número que eliges de forma consciente y adaptada a tu estrategia.
• Gravedad — cuán urgente es la necesidad de actuar. Tres niveles: Info (para conocimiento), Aviso (actuar pronto), Urgente (actuar ahora).
• Acción recomendada (opcional) — una sugerencia sobre lo que podrías hacer: cerrar, rodar, ajustar u observar. No estás obligado a seguirla.
• Ámbito — a qué operaciones se aplica la regla: todas las posiciones, una estrategia concreta, un tipo de activo o un subyacente específico. Más detalles en una de las siguientes secciones.

Las reglas también pueden combinar varias condiciones SI mediante lógica Y: "Pérdida % ≥ 80 Y DTE ≤ 7" solo se activa cuando ambas condiciones se cumplen al mismo tiempo. Esto permite describir escenarios con precisión sin recibir notificaciones cada vez que se toca un umbral individual.

Cada regla de acción mide exactamente una métrica por tramo de la operación y la compara con tu umbral. sTraderZ.com proporciona 15 métricas, divididas en tres grupos temáticos: Ganancia/Pérdida, Tiempo & Theta y valores específicos de opciones. No tienes que usarlas todas — elige las que encajen con tu estrategia.

Curva de decaimiento theta: tiempo vs. prima capturada

Las métricas TIME_ELAPSED_PCT y CREDIT_CAPTURE_PCT trabajan en estrecha relación y reflejan un principio central de las opciones: el decaimiento theta no es lineal. Una opción corta pierde relativamente poco valor temporal en las primeras semanas — el mayor decaimiento ocurre en los últimos días antes del vencimiento. El siguiente diagrama ilustra esta curva y muestra cuándo una operación "ya no trabaja":

Distancia al strike: mantener el margen de seguridad a la vista

Las métricas STRIKE_DISTANCE_PCT y STRIKE_DISTANCE_ABS miden cuánto dista todavía el precio actual de tu strike. Cuanto menor sea esta distancia, más se acerca la opción al dinero — y mayor es el riesgo de asignación o de un fuerte aumento del delta. El segundo diagrama muestra este escenario:

Una regla de acción tiene siempre un tramo principal — la condición primaria que defines en primer lugar. Además, puedes añadir hasta dos tramos adicionales, vinculados mediante lógica Y. Esto da un máximo de tres condiciones por regla.

La lógica Y significa: todos los tramos deben cumplirse al mismo tiempo. Solo cuando el tramo principal y todos los tramos adicionales alcanzan su umbral, la regla indica la necesidad de actuar. Mientras aunque sea un solo tramo esté por debajo de su umbral, la regla permanece en silencio.

Solo en la intersección de ambas condiciones la regla indica necesidad de actuar — esto elimina las falsas alarmas.

El ejemplo proviene de la plantilla Salida por Ineficiencia Theta: "mitad de la vida útil transcurrida" (TIME_ELAPSED_PCT ≥ 50) por sí solo no es una señal de aviso real — muchas posiciones simplemente siguen abiertas y funcionan bien. Solo la combinación con "apenas prima capturada" (CREDIT_CAPTURE_PCT ≤ 25) convierte el patrón en un problema concreto: la posición ya ha consumido más de la mitad de su vida útil y solo ha realizado el 25 % de la prima posible. Eso es ineficiencia theta en estado puro — ahora vale la pena echarle un vistazo más detenido.

Los datos faltantes neutralizan toda la regla

Si uno de los tramos no puede calcular un valor — porque la métrica necesaria no está disponible para esa operación —, la regla entera se omite para esa operación. No se activa ni reporta ningún error.

Un ejemplo típico: una regla con el tramo adicional TIME_ELAPSED_PCT se aplica a una cartera de acciones y opciones. Las acciones no tienen fecha de vencimiento — TIME_ELAPSED_PCT no devuelve ningún valor para ellas. Por tanto, la regla no se activa en acciones, aunque el tramo principal hubiera alcanzado su umbral. Para las opciones de la misma cartera se evalúa con total normalidad.

Este comportamiento es intencionado: puedes crear reglas con métricas específicas de opciones en carteras mixtas sin problemas — los instrumentos inadecuados se ignoran sin necesidad de crear reglas separadas.

• 1 tramo (solo tramo principal): la regla se activa en cuanto se cumple la única condición. Amplia, pero a veces demasiado ruidosa.
• 2 tramos (tramo principal + 1 tramo adicional): notablemente más precisa — deben cumplirse dos criterios al mismo tiempo.
• 3 tramos (tramo principal + 2 tramos adicionales): el máximo. Muy dirigida — adecuada para escenarios complejos que de otro modo producirían demasiadas falsas alarmas.

Como regla general: empieza con un único tramo y observa con qué frecuencia se activa la regla. Si aparecen demasiadas falsas alarmas, añade un segundo tramo que acote la situación de forma más precisa. Tres tramos son raramente necesarios — entran en juego cuando has identificado un patrón específico que solo puede describirse de forma inequívoca mediante tres condiciones cumplidas simultáneamente.

Una regla de acción no supervisa automáticamente todas tus operaciones — necesita un ámbito que determine a qué posiciones se aplica. Una regla recién adoptada del catálogo de plantillas inicialmente no tiene ámbito y por tanto está inactiva: no comprueba nada ni activa nada hasta que le hayas asignado al menos un ámbito.

sTraderZ.com conoce siete ámbitos — desde muy amplio (todas las operaciones abiertas) hasta muy estrecho (exactamente un único ciclo):

De lo general a lo específico — el embudo

Piensa en los ámbitos como un embudo: en lo más alto se aplica la regla más amplia (Global), más abajo los ámbitos se van estrechando hasta llegar al ciclo individual. Cuanto más arriba empieces, más operaciones supervisa una regla — cuanto más abajo, más dirigida es.

Si la misma regla se activa en varios ámbitos, la vista de necesidad de acción muestra el resultado más específico (Estrategia > Etiqueta > Activo > Global) — sin alarma duplicada.

Una regla puede asignarse a varios ámbitos al mismo tiempo. Si activas un umbral de pérdida tanto para todas las opciones (clase de activo) como para una cuenta específica, sTraderZ.com comprueba ambas asignaciones de forma independiente. Si una operación coincide con más de una asignación activa de la misma regla, siempre gana el resultado más específico — así la vista de necesidad de acción se mantiene clara y no ves alarmas duplicadas para la misma posición.

Cada regla de acción lleva una gravedad que describe cuán urgente es la necesidad de actuar. Hay tres niveles disponibles — desde una información silenciosa hasta una llamada inmediata a la acción:

• 🔵 Info — para conocimiento: el umbral se ha alcanzado, pero no hay presión inmediata para actuar. Útil para reglas de observación que quieres mantener a la vista sin tener que actuar cada vez — por ejemplo, un contador de DTE que se activa a partir de 30 días antes del vencimiento.
• 🟡 Aviso — actuar pronto: se ha detectado un patrón que requiere atención. No de inmediato, pero en los próximos días deberías revisar la posición y decidir si intervenir. Típico para reglas como la Salida por Ineficiencia Theta o un umbral de pérdida al 50 % de la prima.
• 🔴 Urgente — revisar ahora: la situación ha cruzado una línea crítica. Revisa la posición ahora — esperar aumenta el riesgo. Adecuado para umbrales de pérdida profundos, distancias al strike muy reducidas o combinaciones de varias malas señales al mismo tiempo.

¿Qué ocurre cuando se activa una regla?

Cada coincidencia aparece en el widget de acción de tu panel — un resumen compacto de todas las activaciones de reglas abiertas, ordenadas por gravedad. El widget te muestra de un vistazo qué posiciones necesitan atención en este momento, sin tener que revisar cada detalle de cada operación.

Además, puedes configurar en los ajustes de notificaciones si deseas recibir notificaciones activas y para qué niveles de gravedad:

• Notificación push — directamente en tu dispositivo móvil en cuanto se activa una regla. Especialmente útil para reglas 🔴 Urgente, donde reaccionar rápidamente es importante.
• Correo electrónico — un resumen diario o inmediato de todas las nuevas coincidencias. Muy adecuado para avisos 🟡 que quieras agrupar en tu próxima revisión.
• Solo en el widget — sin notificación activa, solo visible al abrir la app. Sensato para reglas 🔵 Info que no quieres que sean intrusivas.

La combinación de gravedad y canal de notificación te permite una cadena de respuesta escalonada: no toda activación de umbral justifica una interrupción inmediata — pero cuando importa, el mensaje debe llegar realmente.

No tienes que inventar las reglas de acción desde cero. El catálogo de plantillas ofrece una colección creciente de reglas probadas listas para usar — curadas a partir de la experiencia práctica en escenarios reales de trading.

8 clases de activos, una biblioteca

El catálogo está agrupado por 8 clases de activos: Opciones, estrategia Wheel, Acciones, Futuros, Forex, CFD, ETF y Cripto. Así encontrarás rápidamente las plantillas que encajan con tus posiciones abiertas. Además, puedes filtrar por categoría (p. ej., gestión de pérdidas, control de vida útil) y por activo — lo que mantiene el catálogo ordenado aunque siga creciendo.

Adoptar — 1:1 en tu biblioteca

Adoptar copia una plantilla 1:1 en tu biblioteca de reglas personal — incluyendo todos los tramos adicionales Y. La plantilla no se modifica, permanece intacta para todos los demás usuarios. En tu biblioteca puedes ajustar la regla adoptada como quieras: cambiar umbrales, elegir una gravedad diferente o eliminar un tramo adicional. La plantilla del catálogo no cambia.

Tras adoptar, la regla inicialmente no tiene ámbito — tú decides a qué operaciones debe aplicarse (Sección 5). Solo con una asignación activa comienza a supervisar.

Muchas plantillas son multicondición

Una gran parte de las plantillas del catálogo son multicondición — reconocibles por la fórmula · Y … en la tarjeta de plantilla. Estos tramos Y son una elección deliberada: reducen las falsas alarmas haciendo que la regla solo se active cuando varias malas señales están presentes al mismo tiempo. Cuando adoptas una plantilla multicondición, todos los tramos se transfieren — puedes ajustar o eliminar los individuales después en tu biblioteca.

Tres plantillas de ejemplo del catálogo

Estas tres plantillas ilustran el patrón del catálogo: cada tarjeta muestra de un vistazo de qué trata (encabezado), cuál es el problema (descripción) y qué fórmula hay detrás (línea de fórmula). La fórmula multicondición en particular hace transparente por qué la regla está construida de esa manera — y te da la base necesaria para adaptarla a tu propio perfil de riesgo cuando sea necesario.

Referencia completa — las 69 plantillas

Las siguientes tablas listan cada plantilla del catálogo, agrupadas por clase de activo, con la fórmula exacta, la categoría y la gravedad. Cada plantilla tiene su propio ancla — haz clic en el 🔗 junto al nombre para copiar un enlace directo a esa regla.

Opciones (16)

Ciclo de vida de opciones vendidas / compradas — toma de beneficios, eficiencia theta, presión de strike/delta, riesgo gamma cerca del vencimiento.

Wheel (3)

Ciclo cash-secured-put / covered-call — toma de beneficios temprana y roldeo defensivo en torno a 21 DTE.

Acciones (8)

Disciplina clásica de stop/objetivo más aviso para posiciones perdedoras persistentes.

ETF (8)

Períodos de mantenimiento más largos, stops/objetivos más amplios, control de pérdidas en posiciones de largo plazo.

Futuros (8)

Stops ajustados, movimientos apalancados, riesgo overnight.

Forex (7)

Umbrales de porcentaje pequeños (apalancamiento), erosión del carry a lo largo del tiempo.

CFD (6)

Stops de apalancamiento más el lastre de los costes de financiación en posiciones largas.

Cripto (8)

Umbrales de volatilidad amplios, toma de beneficios parabólica.

General (5)

Reglas transversales entre clases de activos (avisos delta/IV/ITM, revisión anual).

Puedes acceder al catálogo completo a través de Reglas de acción → Catálogo en la navegación. Se añaden nuevas plantillas continuamente — especialmente cuando se incorporan nuevas clases de activos o funciones de broker.

Una regla de acción está lista en pocos minutos. La siguiente guía te lleva desde la primera vez que abres la página hasta tu primera supervisión activa — ya sea mediante una plantilla del catálogo o tu propia regla creada desde cero.

1. Cambiar entre "Mis reglas" y "Catálogo"
   Abre la página Reglas de acción a través de la navegación principal. Arriba verás dos pestañas: Mis reglas muestra tu biblioteca de reglas personal, Catálogo abre la colección de plantillas curada. Empieza en el catálogo si buscas una base probada — o ve directamente a "Mis reglas" si sabes lo que necesitas.
2. Adoptar una plantilla o crear tu propia regla
   En el Catálogo: elige una plantilla adecuada y haz clic en ✅ Adoptar. La plantilla se copia 1:1 — incluyendo todos los tramos adicionales Y — en tu biblioteca. Después puedes ajustarla como quieras sin modificar la plantilla.
   En Mis reglas: haz clic en ➕ Regla para crear una nueva regla directamente. Dale un nombre significativo, elige la métrica y el umbral para el tramo principal, y establece la gravedad.
3. Asignar un ámbito (＋ en línea)
   Una regla recién adoptada o creada inicialmente no tiene ámbito y por tanto está inactiva — todavía no supervisa nada. Haz clic en el símbolo ＋ en la fila de la regla para asignarle un ámbito: Global, Clase de activo, Símbolo, Estrategia, Etiqueta, Cuenta o un ciclo individual. Solo tras esta asignación comienza la regla a verificar.
4. Añadir acción recomendada y tramos adicionales (opcional)
   Abre la regla haciendo clic en su nombre para editarla. Bajo Acción recomendada puedes indicar qué tiene sentido hacer al activarse — p. ej. "cerrar" o "rodar". A través de ＋ Condición añades hasta dos tramos adicionales Y para precisar la regla y reducir falsas alarmas. Ambos campos son opcionales — una regla también funciona sin ellos.
5. Activar o desactivar la regla con el interruptor
   En la fila de la regla encontrarás un interruptor de encendido/apagado. Mientras esté en inactivo, la regla se guarda pero no se evalúa — útil cuando quieres preparar una regla sin activarla todavía. Pon el interruptor en activo para iniciar la supervisión. Puedes cambiar el estado en cualquier momento.

Cuando una regla de acción activa alcanza su umbral, la coincidencia atraviesa un ciclo de vida claramente definido. Tú decides en cada paso cómo gestionar la señal — nada ocurre automáticamente sin tu intervención.

La "acción recomendada" es una sugerencia — nada se ejecuta automáticamente.

El ciclo de vida de estados en detalle

• Abierto — nueva coincidencia: en cuanto el ciclo de evaluación reconoce una condición como cumplida, se crea un nuevo evento de coincidencia. El estado es inicialmente abierto — la señal está presente, pero aún no la has visto. Aparece inmediatamente una nueva entrada en el widget de acción, ordenada por gravedad.
• Confirmado — ya lo has visto: en cuanto abres la entrada en el widget o la marcas explícitamente como vista, el estado cambia a confirmado. La señal permanece visible hasta que tomes una decisión.
• Pospuesto — pausar brevemente: si la situación te es conocida pero todavía no quieres actuar, puedes posponer la señal. Desaparece del widget durante un tiempo definido y reaparece automáticamente después — un aplazamiento deliberado sin olvidarlo.
• Ignorado — descartado conscientemente: has evaluado la situación y decidido que no es necesaria ninguna intervención. La señal se marca como ignorada y abandona el widget. Permanece rastreable en el historial, pero ya no cuenta como necesidad de acción abierta.
• Completado — acción realizada: has llevado a cabo la acción recomendada o una propia — cerrado, rodado o ajustado la posición. Marca la señal como completada para finalizarla. El ciclo de vida está entonces concluido.

Qué significa la acción recomendada — y qué no

Cada regla de acción puede llevar una acción recomendada: una sugerencia como "cerrar", "rodar" u "observar". Esta sugerencia es exactamente eso — una propuesta, no una instrucción. sTraderZ.com no ejecuta ninguna orden, no envía comandos a tu broker y no toma decisiones en tu nombre. La autoridad de decisión siempre recae en ti.

Esto es así de forma deliberada: una orden de cierre activada automáticamente puede llevar a precios de ejecución desfavorables en fases de mercado adversas, tener consecuencias fiscales o destruir una estrategia que habrías continuado en otras circunstancias. La regla te advierte — tú actúas cuando y como consideras oportuno.