🛡️ Règles d'action — ton gardien de risque automatique

Imagine que tu as dix positions ouvertes simultanément en portefeuille. L'une d'elles évolue contre toi depuis des semaines — mais tu ne t'en rends pas compte, parce que tu ne consultes pas ton journal chaque jour. Quand tu le fais enfin, la perte a depuis longtemps dépassé la limite à laquelle tu aurais normalement clôturé. C'est exactement pour ce scénario que les règles d'action existent.

Les règles d'action sont un gardien automatique de tes trades ouverts. Au lieu de vérifier manuellement chaque jour si une position « déraille », tu définis des seuils une seule fois — l'application te signale un besoin d'action dès que l'un d'eux est atteint. Tu vois d'un coup d'œil quels trades nécessitent ton attention, et tu peux t'occuper tranquillement des autres.

Important : une règle d'action n'agit pas d'elle-même. Ce n'est pas un robot-trader qui exécute des ordres automatiquement. Elle t'avertit et te suggère une action — mais la décision de fermer, de rouler ou simplement d'y regarder de plus près reste toujours la tienne. C'est délibéré : ton jugement reste irremplaçable.

Cela semble simple — et c'est effectivement le cas. L'art réside dans le choix des bons seuils pour ton profil de risque personnel. Si tu n'as pas encore d'intuition sur des métriques et pourcentages pertinents, il est conseillé de jeter un œil au Chap. — La règle 1R : tu y apprendras comment déterminer ton risque maximal par trade (1R) — un chiffre que tu pourras ensuite utiliser directement comme seuil dans tes règles d'action.

Chaque règle d'action est composée des mêmes éléments — que tu définisses un simple seuil de perte ou une combinaison plus complexe de plusieurs conditions. Le diagramme suivant montre la structure d'une règle dans sa forme la plus simple :

L'exemple se lit ainsi : « Si la perte d'une position atteint ou dépasse 100 % de la prime encaissée, alors c'est un signal urgent — action recommandée : fermer la position. » Chaque élément a un rôle précis :

• Métrique — ce qui est mesuré. sTraderZ.com propose 17 métriques : de la Perte % et du P&L non réalisé aux jours avant expiration (DTE), en passant par la distance du strike et le Credit Capture. La liste complète est disponible lors de la création d'une nouvelle règle.
• Opérateur — la règle de comparaison : ≥ (supérieur ou égal), ≤ (inférieur ou égal), = (exactement égal) ou entre deux valeurs.
• Valeur — le seuil dont l'atteinte déclenche la règle. Un nombre que tu choisis délibérément, adapté à ta stratégie.
• Sévérité — l'urgence du besoin d'action. Trois niveaux : Info (pour information), Avertissement (agir bientôt), Urgent (agir maintenant).
• Action recommandée (optionnel) — une indication sur ce que tu pourrais faire : fermer, rouler, ajuster ou observer. Tu n'es pas tenu de la suivre.
• Périmètre — à quels trades la règle s'applique : toutes les positions, une stratégie spécifique, un type d'actif ou un sous-jacent particulier. Détails dans l'une des prochaines sections.

Les règles peuvent également combiner plusieurs conditions SI avec une logique ET : « Perte % ≥ 80 ET DTE ≤ 7 » ne se déclenche que si les deux conditions sont remplies simultanément. Cela permet de décrire précisément des scénarios, sans être notifié à chaque simple franchissement de seuil.

Chaque règle d'action mesure exactement une métrique par jambe de trade et la compare à ton seuil. sTraderZ.com propose 17 métriques, réparties en trois groupes thématiques : Gain/Perte, Temps & Thêta et métriques spécifiques aux options. Tu n'as pas à toutes les utiliser — choisis celles qui correspondent à ta stratégie.

Courbe de décomposition thêta : durée vs. prime encaissée

Les métriques TIME_ELAPSED_PCT et CREDIT_CAPTURE_PCT fonctionnent étroitement ensemble et reflètent un principe fondamental des options : la décomposition thêta n'est pas linéaire. Une option courte perd relativement peu de valeur temps durant les premières semaines — la plus grande décomposition se produit dans les derniers jours avant l'expiration. Le diagramme suivant illustre cette évolution et montre quand un trade « ne travaille plus » :

Distance du strike : garder un œil sur la marge de sécurité

Les métriques STRIKE_DISTANCE_PCT et STRIKE_DISTANCE_ABS mesurent la distance entre le cours actuel et ton strike. Plus cette distance est petite, plus l'option se rapproche de la monnaie — et plus le risque d'assignation ou d'une forte hausse du delta augmente. Le second diagramme illustre ce scénario :

Chaque règle d'action a toujours une jambe principale — la condition primaire que tu définis en premier. En outre, tu peux ajouter jusqu'à deux jambes supplémentaires, reliées par une logique ET. Cela donne un maximum de trois conditions par règle.

La logique ET signifie : toutes les jambes doivent être remplies simultanément. Ce n'est que lorsque la jambe principale et toutes les jambes supplémentaires ont atteint leur seuil que la règle signale un besoin d'action. Tant qu'une seule jambe reste sous son seuil, la règle reste silencieuse.

C'est uniquement dans l'intersection des deux conditions que la règle signale un besoin d'action — ce qui élimine les fausses alertes.

L'exemple est tiré du modèle Theta-Ineffizienz-Exit : « Durée de vie à moitié écoulée » (TIME_ELAPSED_PCT ≥ 50) seul n'est pas un vrai signal d'alerte — beaucoup de positions continuent simplement et fonctionnent bien. C'est seulement la combinaison avec « peu de prime encaissée » (CREDIT_CAPTURE_PCT ≤ 25) qui transforme ce schéma en problème concret : la position a déjà consommé plus de la moitié de sa durée de vie et n'a pourtant réalisé que 25 % de la prime possible. C'est l'inefficacité thêta à l'état pur — il vaut la peine d'y regarder de plus près maintenant.

Les données manquantes neutralisent toute la règle

Si l'une des jambes ne peut pas calculer de valeur — parce que la métrique nécessaire n'est pas disponible pour ce trade —, la règle entière est ignorée pour ce trade. Elle ne se déclenche pas et ne génère pas d'erreur.

Exemple typique : une règle avec la jambe supplémentaire TIME_ELAPSED_PCT est appliquée à un portefeuille contenant des actions et des options. Les actions n'ont pas de date d'expiration — TIME_ELAPSED_PCT ne renvoie pas de valeur pour elles. La règle ne se déclenche donc pas pour les actions, même si la jambe principale aurait atteint son seuil. Pour les options du même portefeuille, elle est évaluée normalement.

Ce comportement est délibéré : tu peux créer des règles avec des métriques spécifiques aux options dans des portefeuilles mixtes sans hésitation — les instruments non pertinents sont ignorés, sans avoir besoin de règles séparées.

• 1 jambe (jambe principale uniquement) : La règle se déclenche dès que l'unique condition est remplie. Large, mais parfois trop bruyant.
• 2 jambes (jambe principale + 1 jambe supplémentaire) : Nettement plus précis — deux critères doivent être remplis simultanément.
• 3 jambes (jambe principale + 2 jambes supplémentaires) : Maximum. Très ciblé — convient aux scénarios complexes qui génèreraient sinon trop de fausses alertes.

En règle générale : commence avec une seule jambe et observe la fréquence de déclenchement de la règle. Si trop de fausses alertes apparaissent, ajoute une deuxième jambe qui cerne la situation plus précisément. Trois jambes sont rarement nécessaires — elles entrent en jeu lorsque tu as identifié un schéma spécifique qui ne peut être décrit précisément que par trois conditions simultanément remplies.

Une règle d'action ne surveille pas automatiquement tous tes trades — elle a besoin d'un périmètre d'application qui définit à quelles positions elle s'applique. Une règle fraîchement importée depuis le catalogue de modèles n'a initialement aucun périmètre et est donc inactive : elle ne vérifie rien et ne déclenche rien, jusqu'à ce que tu lui aies assigné au moins un périmètre.

sTraderZ.com propose sept périmètres d'application — du plus large (tous les trades ouverts) au plus étroit (exactement un seul cycle) :

Du général au spécifique — l'entonnoir

Conçois les périmètres comme un entonnoir : tout en haut s'applique la règle la plus large (Global), plus bas les périmètres deviennent de plus en plus étroits, jusqu'au cycle individuel. Plus tu te situes en haut, plus une règle surveille de trades — plus tu descends, plus c'est ciblé.

Si la même règle se déclenche sur plusieurs périmètres, le besoin d'action affiche le résultat le plus spécifique (Stratégie > Tag > Actif > Global) — pas de double alerte.

Une règle peut être assignée à plusieurs périmètres simultanément. Si tu actives un seuil de perte à la fois pour toutes les options (classe d'actif) et pour un compte spécifique, sTraderZ.com évalue les deux assignations indépendamment. Si un trade correspond à plus d'une assignation active de la même règle, c'est toujours le résultat le plus spécifique qui l'emporte — ainsi le besoin d'action reste lisible et tu ne vois pas de doubles alertes pour la même position.

Chaque règle d'action porte un niveau de sévérité qui décrit l'urgence du besoin d'action. Trois niveaux sont disponibles — d'une simple information silencieuse jusqu'à une demande d'action immédiate :

• 🔵 Info — pour information : Le seuil est atteint, mais il n'y a pas de pression immédiate d'agir. Utile pour des règles d'observation que tu souhaites garder à l'œil sans avoir à agir chaque fois — par exemple un compteur DTE qui s'allume 30 jours avant l'expiration.
• 🟡 Avertissement — agir bientôt : Un schéma a été détecté qui requiert de l'attention. Pas immédiatement, mais dans les prochains jours tu devrais examiner la position et décider si tu interviens. Typique pour des règles comme le Theta-Ineffizienz-Exit ou un seuil de perte à 50 % de la prime.
• 🔴 Urgent — vérifier maintenant : La situation a dépassé une limite critique. Examine la position maintenant — attendre augmente le risque. Adapté aux seuils de perte profonds, aux distances du strike fortement réduites ou aux combinaisons de plusieurs mauvais signaux simultanément.

Que se passe-t-il quand une règle se déclenche ?

Chaque résultat atterrit dans le widget d'action sur ton tableau de bord — un aperçu compact de tous les déclenchements de règles ouverts, triés par sévérité. Le widget te montre d'un coup d'œil quelles positions nécessitent en ce moment de l'attention, sans que tu aies à parcourir chaque détail de trade individuellement.

De plus, tu peux définir dans tes paramètres de notification si et pour quels niveaux de sévérité tu souhaites être activement notifié :

• Notification push — directement sur ton appareil mobile dès qu'une règle se déclenche. Particulièrement utile pour les règles 🔴 Urgent où une réaction rapide est importante.
• E-mail — un résumé quotidien ou immédiat de tous les nouveaux résultats. Bien adapté aux avertissements 🟡 que tu souhaites regrouper lors de ta prochaine consultation.
• Widget uniquement — sans notification active, visible uniquement à l'ouverture de l'application. Approprié pour les règles 🔵 Info que tu ne veux pas trouver intrusives.

La combinaison du niveau de sévérité et du canal de notification te permet une chaîne de réaction graduée : tout franchissement de seuil ne justifie pas une interruption immédiate — mais quand c'est important, le message doit vraiment parvenir.

Tu n'as pas à inventer des règles d'action de zéro. Le catalogue de modèles met à disposition une collection croissante de règles éprouvées, prêtes à l'emploi — sélectionnées à partir d'expériences pratiques de scénarios de trading réels.

9 classes d'actifs, une bibliothèque

Le catalogue est organisé en 9 classes d'actifs : Options, Wheel, Iron Condor, Actions, Futures, Forex, CFD, ETF et Crypto. Tu trouves ainsi rapidement les modèles adaptés à tes positions ouvertes. Tu peux également filtrer par catégorie (p. ex. gestion des pertes, contrôle de la durée) et par actif — ainsi le catalogue reste lisible même s'il continue de croître.

Importer — 1:1 dans ta bibliothèque

Importer copie un modèle 1:1 dans ta bibliothèque de règles personnelle — y compris toutes les jambes ET supplémentaires. Le modèle n'est pas modifié, il reste intact pour tous les autres utilisateurs. Dans ta bibliothèque, tu peux ensuite adapter la règle importée à ta guise : modifier les valeurs seuils, choisir un autre niveau de sévérité ou supprimer une jambe supplémentaire. Le modèle dans le catalogue reste inchangé.

Après l'importation, la règle n'a initialement aucun périmètre — tu définis toi-même à quels trades elle doit s'appliquer (Section 5). Ce n'est qu'avec une assignation active qu'elle commence à surveiller.

De nombreux modèles ont plusieurs conditions

Une grande partie des modèles du catalogue est multi-conditionnelle — reconnaissable à la formule · ET … sur la carte du modèle. Ces jambes ET sont délibérément choisies : elles réduisent les fausses alertes, car la règle ne se déclenche que lorsque plusieurs mauvais signaux sont présents simultanément. Lorsque tu importes un modèle multi-conditionnel, toutes les jambes sont transférées — tu peux ensuite les adapter ou les supprimer individuellement dans la bibliothèque.

Trois exemples de modèles du catalogue

Ces trois modèles illustrent le schéma du catalogue : chaque carte montre d'un coup d'œil de quoi il s'agit (titre), quel est le problème (description) et quelle formule se cache derrière (ligne de formule). La formule multi-conditionnelle rend notamment transparent pourquoi la règle est ainsi construite — et te donne la base nécessaire pour l'adapter à ton propre profil de risque si besoin.

Référence complète — les 81 modèles

Les tableaux suivants listent chaque modèle du catalogue, regroupé par classe d'actif, avec la formule exacte, la catégorie et la sévérité. Chaque modèle a son propre ancre — clique sur le 🔗 à côté du nom pour copier un lien direct vers cette règle.

Options (24)

Cycle de vie des options vendeur/acheteur — prise de profit, efficacité thêta, pression strike/delta, risque gamma près de l'expiration.

Wheel (3)

Cycle Cash-Secured-Put/Covered-Call — prise de profit anticipée et roll défensif autour de 21 DTE.

Iron Condor (Meissner) (4)

Trading systématique d'Iron Condor selon la méthode Amy Meissner — ajustement sur le delta short, sortie environ trois semaines avant l'expiration et limites fixes de profit/perte sur le crédit.

Actions (8)

Discipline classique stop/target plus avertissement de maintien pour les pertes persistantes.

ETF (8)

Durées de détention plus longues, stops/targets plus larges, contrôle des pertes sur le long terme.

Futures (8)

Stops serrés, mouvements à effet de levier, risque overnight.

Forex (7)

Petits seuils en pourcentage (levier), érosion du carry dans le temps.

CFD (6)

Stops à levier plus coûts de financement lors d'une détention prolongée.

Crypto (8)

Seuils de volatilité larges, prise de bénéfice parabolique.

Général (5)

Règles transversales toutes classes d'actifs (avertissements delta/IV/ITM, bilan annuel).

Tu accèdes au catalogue complet via Règles d'action → Catalogue dans la navigation. De nouveaux modèles sont régulièrement ajoutés — en particulier lorsque de nouvelles classes d'actifs ou fonctionnalités broker sont introduites.

Une règle d'action est opérationnelle en quelques minutes. Le guide suivant te conduit de la première ouverture de la page jusqu'à la première surveillance active — soit via un modèle prêt à l'emploi du catalogue, soit via une règle personnalisée créée de zéro.

1. Basculer entre « Mes règles » et « Catalogue »
   Ouvre la page Règles d'action via la navigation principale. En haut, tu vois deux onglets : Mes règles affiche ta bibliothèque de règles personnelle, Catalogue ouvre la collection de modèles curatés. Commence par le catalogue si tu cherches une base éprouvée — ou passe directement à « Mes règles » si tu sais ce dont tu as besoin.
2. Importer un modèle ou créer une règle personnalisée
   Dans le Catalogue : sélectionne un modèle adapté et clique sur ✅ Importer. Le modèle est copié 1:1 — y compris toutes les jambes ET supplémentaires — dans ta bibliothèque. Tu peux ensuite l'adapter à ta guise sans modifier le modèle.
   Dans Mes règles : clique sur ➕ Règle pour créer une nouvelle règle directement. Donne-lui un nom explicite, choisis la métrique et la valeur seuil pour la jambe principale, et détermine le niveau de sévérité.
3. Assigner un périmètre (＋ en ligne)
   Une règle fraîchement importée ou nouvellement créée n'a initialement aucun périmètre et est donc inactive — elle ne surveille encore rien. Clique sur le symbole ＋ dans la ligne de la règle pour lui assigner un périmètre : Global, Classe d'actif, Symbole, Stratégie, Tag, Compte ou un cycle individuel. Ce n'est qu'après cette assignation que la règle commence à vérifier.
4. Ajouter une action recommandée et des jambes supplémentaires (optionnel)
   Ouvre la règle en cliquant sur son nom pour la modifier. Sous Action recommandée, tu peux laisser une indication sur ce qui est utile lors du déclenchement — p. ex. « fermer » ou « rouler ». Via ＋ Condition, tu ajoutes jusqu'à deux jambes ET supplémentaires pour affiner la règle et réduire les fausses alertes. Les deux champs sont optionnels — une règle fonctionne aussi sans eux.
5. Activer ou désactiver la règle avec le commutateur
   Dans la ligne de la règle, tu trouves un commutateur actif/inactif. Tant qu'il est sur inactif, la règle est enregistrée mais pas évaluée — utile si tu veux préparer une règle sans l'activer encore. Mets le commutateur sur actif pour démarrer la surveillance. Tu peux modifier ce statut à tout moment.

Lorsqu'une règle d'action active atteint son seuil, le résultat traverse un cycle de vie clairement défini. Tu décides à chaque étape comment tu gères le signal — rien ne se passe automatiquement sans ton intervention.

L'« action recommandée » est une suggestion — rien n'est exécuté automatiquement.

Le cycle de vie des statuts en détail

• Ouvert — nouveau résultat : Dès que l'évaluation détecte une condition comme remplie, un nouvel événement de résultat est créé. Le statut est d'abord ouvert — le signal est présent, mais tu ne l'as pas encore vu. Dans le widget d'action, une nouvelle entrée apparaît immédiatement, triée par sévérité.
• Confirmé — tu l'as vu : Dès que tu ouvres l'entrée dans le widget ou la marques explicitement comme vue, le statut passe à confirmé. Le signal reste visible jusqu'à ce que tu prennes une décision.
• En veille — pause courte : Si la situation est connue mais que tu ne veux pas encore agir, tu peux mettre le signal en veille. Il disparaît du widget pour une durée définie et réapparaît automatiquement ensuite — un report ciblé sans oubli.
• Ignoré — délibérément écarté : Tu as évalué la situation et décidé qu'aucune intervention n'est nécessaire. Le signal est marqué comme ignoré et quitte le widget. Il reste traçable dans l'historique, mais ne compte plus comme besoin d'action ouvert.
• Terminé — action effectuée : Tu as exécuté l'action recommandée ou une action personnelle — position fermée, roulée ou ajustée. Marque le signal comme terminé pour le clôturer. Le cycle de vie est ainsi complet.

Ce que signifie l'action recommandée — et ce qu'elle ne signifie pas

Chaque règle d'action peut porter une action recommandée : une indication comme « fermer », « rouler » ou « observer ». Cette indication est exactement cela — une suggestion, pas une instruction. sTraderZ.com n'exécute pas d'ordres, ne transmet pas de commandes à ton broker et ne prend pas de décisions en ton nom. L'autorité de décision t'appartient toujours.

C'est délibéré : un ordre de clôture déclenché automatiquement peut entraîner de mauvais prix d'exécution lors de phases de marché défavorables, avoir des conséquences fiscales ou détruire une stratégie que tu aurais poursuivie dans d'autres circonstances. La règle t'avertit — tu agis quand et comme tu le juges approprié.

Toutes les alertes de tes règles d'action se rejoignent dans le widget 🧭 Cockpit du Dashboard. Il regroupe ce qui était auparavant réparti entre les deux widgets « Actions requises » et « Besoin en capital des options », et y ajoute un historique, une frise des deux semaines à venir et le risque de concentration de ton portefeuille. Voici à quoi il ressemble avec des données d'exemple (reproduction simplifiée — les valeurs sont fictives) :

Structure : situation, 14 jours, cinq zones

Le Cockpit se lit de haut en bas en trois zones. L'en-tête indique l'état des données (« État à 07:42 · après la synchro du broker ») et affiche à droite le sélecteur d'affichage.

1. Barre de situation. Quatre champs de même largeur résument ta situation, chacun avec un grand chiffre :

Le bêta du dépôt est l'exposition pondérée par le β divisée par la valeur de liquidation actuelle — 1,0 signifie que le dépôt évolue comme le S&P 500. Le champ utilise les réglages que tu as appliqués en dernier dans le calculateur de Hedge (scénario, coussin cible) et affiche donc le même chiffre que celui-ci ; le Cockpit lui-même ne modifie rien à ces réglages. Il se charge après l'affichage de la page et ne prend en compte que les comptes que le calculateur de Hedge sait traiter (comptes actifs chez IBKR, Tastytrade et Schwab). Sans filtre de compte, le verdict désigne le compte le plus faible. Si ton abonnement n'inclut pas le calculateur de Hedge, le champ disparaît et la barre ne compte plus que trois champs.

2. 14 prochains jours. Une frise sur toute la largeur montre ce qui arrive dans les deux semaines à venir : les expirations de positions d'options ouvertes, les dates ex-dividende des sous-jacents sur lesquels tu détiens un Short Call, et la fin des alertes reportées (« fin du report »). Sont mis en évidence en orange les dates ex-dividende (toujours) et les expirations de positions dans la monnaie qui arrivent à échéance dans 7 jours au plus. Un événement isolé indique la position et le type, par exemple « NVDA 115/120 P · Expiration » ; plusieurs événements le même jour sont regroupés en une seule étiquette avec jusqu'à trois noms et « + N autres », par exemple « SPY 540/550 P · QQQ 470 P · IWM 210 P · + 1 autre ». L'axe indique le jour de la semaine ; un clic sur un événement mène à la position. Sur les petits écrans, une liste remplace la frise.

3. Cinq zones. En dessous, les zones sont des colonnes de même hauteur et de structure identique : un en-tête avec compteur, les quatre lignes les plus importantes et un pied de colonne avec une info complémentaire et le lien « tout voir → ». Ce qui ne rentre plus apparaît sous la forme « + N autres » dans le pied de colonne ; une zone vide affiche un message discret de même hauteur.

« Entrées » n'apparaît que si ton abonnement inclut le moteur de signaux — sinon, les quatre autres zones se partagent la largeur. « Agir » porte un cadre orange, toutes les autres zones un cadre neutre.

Board ou onglets. Le réglage par défaut est le Board : toutes les zones côte à côte, les unes sous les autres sur les petits écrans. Le sélecteur permet de les afficher au choix sous forme d'onglets (⚡ Agir · 🔔 Historique · 📈 Entrées · 💰 Capital · 🏗️ Portfolio). La barre de situation et la frise restent au-dessus des onglets. En mode onglets, chaque zone affiche sa liste complète (rechargeable par blocs à partir de 20 entrées), et pour Capital et Portfolio en plus la vue détaillée complète. Le sélecteur Affichage : Board · Onglets dans l'en-tête change de mode, et ton navigateur mémorise le choix. Tout à droite, une flèche replie le Cockpit lorsque tu as besoin de place sur le Dashboard — ce choix aussi est mémorisé. « Auto » décide d'après la largeur disponible — pratique sur mobile, où le Board empile les cinq zones les unes sous les autres.

Liens directs. Chaque onglet a sa propre adresse : #cockpit=handeln, #cockpit=historie, #cockpit=einstiege, #cockpit=kapital ou #cockpit=portfolio à la fin de l'adresse du Dashboard ouvre le Cockpit directement dans l'onglet voulu, sans modifier le choix d'affichage enregistré. Les liens « tout voir → » utilisent précisément ces adresses.

Filtre de compte et voyage dans le temps. Le Cockpit suit le filtre de compte du Dashboard : avec un compte sélectionné, toutes les zones, la frise et la barre de situation n'affichent que ce compte ; sans filtre, tous tes comptes. Les comptes en mode coffre-fort et les comptes archivés n'apparaissent pas dans le Cockpit. Dans le voyage dans le temps (Dashboard avec une date passée), le Cockpit continue d'afficher l'état actuel et l'indique dans l'en-tête : « État actuel — le voyage dans le temps ne s'applique pas au Cockpit ».

⚡ Agir : traiter les alertes

« Agir » succède à l'ancien widget Actions requises. La colonne affiche les positions d'options avec une alerte ouverte, et ce une ligne par stratégie, même si plusieurs jambes ou plusieurs règles se déclenchent. Un Bull Put Spread n'apparaît donc qu'une fois, avec ses deux Strikes (« Bull Put 120/115 »), la durée restante et le compte. Pour la ligne, c'est l'alerte de gravité la plus élevée qui compte ; le tri se fait par gravité (🔴 avant 🟡 avant ℹ️), la plus récente en premier à égalité.

Chaque ligne porte une phrase de conseil qui indique quoi faire, par exemple « → Clôturer : sécuriser 62 % de la prime · libère 3 650 € ». Pour les règles standard (section suivante), la phrase est prédéfinie ; pour tes propres règles, le Cockpit la construit de façon neutre à partir de l'indicateur, de la valeur mesurée et du seuil. Si la clôture libère du capital, le conseil indique le montant — calculé comme dans la zone « Capital », sans formule propre. Le pied de colonne additionne ces montants.

Les trois boutons agissent comme d'habitude uniquement sur cette seule alerte, jamais sur la règle elle-même :

La règle reste dans tous les cas active : si un autre trade dépasse le même seuil, une nouvelle entrée apparaît. Celui qui reporte la même entrée pour la troisième fois repousse en général une décision.

Ce qui ne figure pas dans « Agir ». Le Cockpit n'affiche pas les alertes sur les actions, les ETF et les autres positions sans options. Elles te parviennent toujours par les notifications, si tu en as configuré (section « 🔔 Ce qui se passe au déclenchement »). Les signaux d'entrée du moteur de signaux ont leur propre zone « 📈 Entrées ».

🧩 Règles standard : présentes dès le premier jour

Pour que le Cockpit ne reste pas muet simplement parce que tu n'as pas encore configuré de règle, sTraderZ.com crée lui-même huit règles standard pour les stratégies d'options — lors du prochain cycle d'évaluation, dès que tu as des positions d'options ouvertes. Dans la gestion des règles, elles portent la mention « Standard » et se modifient comme n'importe quelle autre règle. Elles s'appliquent, via le périmètre type de stratégie, aux stratégies du tableau ; les formules sont les mêmes que dans le catalogue de modèles (section « 📚 Le catalogue de modèles », groupe Options).

Les indicateurs STRATEGY_* évaluent la stratégie entière sur toutes les jambes : prime gagnée ou perte en pourcentage de la prime encaissée. SHORT_STRIKE_BUFFER_PCT mesure en pourcentage la distance entre le cours et le Strike short du côté sûr, SHORT_LEG_ITM signale une jambe short dans la monnaie. Une alerte se rattache à la jambe short, car c'est là que se trouve le risque.

• Pas d'avalanche de notifications au démarrage. Les alertes qui apparaissent immédiatement à la première création arrivent normalement dans « Agir ». Mais une règle standard n'envoie ni push, ni e-mail, ni Telegram lors de sa toute première exécution.
• Ta propre règle l'emporte. Si tu as déjà une règle personnelle active avec un indicateur équivalent — par exemple une prise de gains via PROFIT_PCT ou CREDIT_CAPTURE_PCT, un stop de perte via LOSS_PCT ou une règle de distance au Strike —, qui s'applique globalement, à toutes les options ou à au moins un type de stratégie de la règle standard, la règle standard n'est tout simplement pas créée. Un seul recoupement suffit : la règle standard disparaît alors entièrement, y compris pour les autres types de stratégie.
• La désactivation est définitive. Si tu désactives ou supprimes une règle standard, sTraderZ.com ne la recrée plus jamais automatiquement. Une règle désactivée peut être réactivée par toi à tout moment ; une règle supprimée peut être reprise au besoin depuis le catalogue de modèles.

🌡️ Pression d'action : combien il y a à faire en ce moment

Le chiffre du premier champ de la barre de situation résume la quantité de travail en attente. Il est alimenté exclusivement par « Agir » et par les expirations proches :

• On compte une fois par stratégie, avec sa gravité la plus élevée. Les alertes ℹ️ ne comptent pas.
• Les expirations comptent aussi une fois par stratégie : dans la monnaie, si elles arrivent à échéance dans 7 jours au plus ; hors de la monnaie, seulement durant les 3 derniers jours.
• Entrées et Portfolio ne comptent volontairement pas. Un nouveau signal est une opportunité et une concentration est un état des lieux — ni l'un ni l'autre n'est un ordre d'intervenir immédiatement.

Exemple : deux stratégies urgentes, deux avec avertissement et une expiration dans la monnaie cette semaine donnent 2 × 16 + 2 × 8 + 10 = 58 — animé. Sans position d'options, la valeur reste à 0.

Comparaison avec hier. Une fois par jour, ta pression d'action est enregistrée pour tous les comptes ; c'est de là que viennent « hier » et « moy. 30 jours », ainsi que le repère pâle « hier » sur la barre. Avec un filtre de compte, le Cockpit ne calcule la valeur actuelle que pour ce compte et supprime la comparaison, car la valeur enregistrée repose sur une autre base. S'il n'existe pas encore de valeur enregistrée, la comparaison est également absente.

🔔 Historique : pourquoi une position est clôturée

L'historique liste les positions clôturées au cours des 7 derniers jours, la plus récente en premier. Dans l'onglet, la période peut être réglée en haut à droite sur 7, 14, 30, 60 ou 90 jours ; la liste et le solde en dessous se rechargent, et ton navigateur mémorise le choix. La barre de situation en haut reste sur la semaine. Les stratégies à plusieurs jambes apparaissent sur une seule ligne avec le résultat cumulé. Le Cockpit déduit le motif à partir des données de ton broker :

Pour une stratégie à plusieurs jambes, le motif le plus significatif l'emporte (Assignée avant Stoppée avant Expirée avant Par ordre avant Manuelle avant Clôturée). « Automatique » dans le champ « 🔔 Semaine » compte les motifs Expirée, Assignée et Stoppée.

🏗️ Portfolio : concentrations sans couleur d'alarme

La zone Portfolio affiche des concentrations — des parts de ton capital qui dépendent du même facteur (une valeur isolée, un secteur, une devise …), dès qu'elles dépassent ton seuil. Il est fixé par défaut à 6 % et peut être réglé ou désactivé dans l'onglet Portfolio. Les lignes sont triées par part, la plus grande en premier ; un clic ouvre la vue détaillée avec les positions qui y contribuent. Les concentrations ne portent volontairement aucune couleur d'urgence et n'entrent pas dans la pression d'action.

• L'euro n'est pas une concentration de devise. Le calcul des concentrations se fait en euros. Le capital en euros n'est pas un risque de change pour toi et n'apparaît donc jamais comme concentration « EUR » — pas même comme côté euro d'une paire de devises : un Long EUR.USD compte simplement comme une position short en USD.
• Les concentrations sectorielles disent seulement ce qu'elles mesurent : plusieurs valeurs d'un même secteur évoluent souvent ensemble et constituent plutôt un seul pari que plusieurs.
• Comment ton dépôt résiste-t-il à un krach ? Ce n'est pas la liste des concentrations qui y répond, mais le champ « 📉 Risque de marché » de la barre de situation. Son lien « Calculer le Hedge » ouvre le calculateur de Hedge avec ton scénario.

💰 Capital

La zone Capital reprend intégralement l'ancien widget « Besoin en capital des options ». La colonne du Board affiche le résumé — au total et par compte, avec montant, Leverage et taux d'utilisation. « Positions & Leverage → » ouvre l'onglet Capital avec barre d'état, curseur de Leverage ⚙️, cartes de comptes, bloc de Tags et tableau des positions. Le chapitre « Besoin en capital des options » explique comment ce chiffre est obtenu.

Deux pièges

1. « Rien à faire » ne veut pas automatiquement dire : tout va bien. Un « Agir » vide signifie seulement qu'aucune règle active n'a d'alerte ouverte sur une position d'options. Les règles standard couvrent les stratégies courantes de vendeur d'options, sans plus. Si tu les as désactivées ou si tu trades d'autres stratégies, le Cockpit n'est vigilant que dans la mesure des règles que tu as créées toi-même — le catalogue de modèles (section « 📚 Le catalogue de modèles » ci-dessus) fournit des points de départ éprouvés.

2. La pression d'action n'est pas une mesure du risque. Une valeur élevée signifie : il y a beaucoup à faire. Elle ne dit rien de ce que tu peux perdre. Pour le risque, ce sont le champ « 📉 Risque de marché » et la zone Portfolio qui font foi.