🛡️ Action Rules — Your Automatic Risk Watchdog

Stell dir vor, du hast zehn offene Positionen gleichzeitig im Depot. Eine davon läuft seit Wochen gegen dich — aber du merkst es nicht, weil du nicht jeden Tag ins Journal schaust. Als du es endlich tust, hat der Verlust längst die Grenze überschritten, bei der du eigentlich ausgestiegen wärst. Genau für dieses Szenario sind Handlungsregeln da.

Handlungsregeln sind ein automatischer Wächter über deine offenen Trades. Statt täglich manuell zu prüfen, ob eine Position „aus dem Ruder läuft", legst du Schwellen einmal fest — die App meldet dir Handlungsbedarf, sobald eine davon erreicht ist. Du siehst auf einen Blick, welche Trades deiner Aufmerksamkeit bedürfen, und kannst dich um die anderen in Ruhe weiterkümmern.

Wichtig: Eine Handlungsregel handelt nicht selbst. Sie ist kein Robo-Trader, der automatisch Orders ausführt. Sie warnt dich und schlägt eine Aktion vor — aber die Entscheidung, ob du schließt, rollst oder einfach nur genauer hinschaust, triffst immer du. Das ist bewusst so gestaltet: Dein Urteil bleibt unersetzt.

Das klingt einfach — und das ist es auch. Die Kunst liegt darin, die richtigen Schwellen für dein persönliches Risikoprofil zu finden. Wenn du noch kein Gefühl für sinnvolle Kennzahlen und Prozentsätze hast, empfiehlt sich ein Blick in das Kap. — Die 1R-Regel: Dort lernst du, wie du dein maximales Risiko pro Trade (1R) bestimmst — eine Zahl, die du später direkt als Schwelle in deinen Handlungsregeln verwenden kannst.

Jede Handlungsregel besteht aus denselben Bausteinen — egal ob du eine einfache Verlust-Schwelle definierst oder eine komplexere Kombination aus mehreren Bedingungen. Das folgende Diagramm zeigt den Aufbau einer Regel in ihrer einfachsten Form:

Das Beispiel liest sich so: „Wenn der Verlust einer Position 100 % der eingenommenen Prämie erreicht oder übersteigt, dann ist das ein dringendes Signal — empfohlene Aktion: Position schließen." Jeder Baustein hat eine klare Rolle:

• Kennzahl — was gemessen wird. sTraderZ.com bietet 15 Kennzahlen an: von Verlust % und unrealisiertem P&L über Tage bis Verfall (DTE) bis hin zu Strike-Distanz und Credit Capture. Die vollständige Liste findest du beim Anlegen einer neuen Regel.
• Operator — die Vergleichsregel: ≥ (größer oder gleich), ≤ (kleiner oder gleich), = (exakt gleich) oder zwischen zwei Werten.
• Wert — die Schwelle, bei deren Erreichen die Regel auslöst. Eine Zahl, die du bewusst und passend zu deiner Strategie wählst.
• Schweregrad — wie dringend der Handlungsbedarf ist. Drei Stufen: Info (zur Kenntnis nehmen), Warnung (bald handeln), Dringend (jetzt handeln).
• Empfohlene Aktion (optional) — ein Hinweis auf das, was du tun könntest: schließen, rollen, anpassen oder beobachten. Du bist nicht daran gebunden.
• Geltung — auf welche Trades die Regel angewendet wird: alle Positionen, eine bestimmte Strategie, ein Asset-Typ oder ein einzelnes Underlying. Details dazu in einer der nächsten Sektionen.

Regeln können auch mehrere WENN-Bedingungen per UND-Verknüpfung kombinieren: „Verlust % ≥ 80 UND DTE ≤ 7" löst nur dann aus, wenn beide Bedingungen gleichzeitig erfüllt sind. So lassen sich Szenarien präzise beschreiben, ohne bei jeder einzelnen Schwellenberührung benachrichtigt zu werden.

Jede Handlungsregel misst genau eine Kennzahl pro Trade-Bein und vergleicht sie mit deiner Schwelle. sTraderZ.com stellt 15 Kennzahlen bereit, aufgeteilt in drei thematische Gruppen: Gewinn/Verlust, Zeit & Theta und Options-spezifische Größen. Du musst nicht alle nutzen — wähle die, die zu deiner Strategie passen.

Theta-Zerfallskurve: Zeit vs. eingefangene Prämie

Die Kennzahlen TIME_ELAPSED_PCT und CREDIT_CAPTURE_PCT arbeiten eng zusammen und spiegeln ein zentrales Options-Prinzip wider: Der Theta-Zerfall verläuft nicht linear. Eine Short-Option verliert in den ersten Wochen verhältnismäßig wenig Zeitwert — der größte Zerfall passiert in den letzten Tagen vor Verfall. Das folgende Diagramm illustriert diesen Verlauf und zeigt, wann ein Trade „nicht mehr arbeitet":

Strike-Distanz: Sicherheitsabstand im Blick behalten

Die Kennzahlen STRIKE_DISTANCE_PCT und STRIKE_DISTANCE_ABS messen, wie weit der aktuelle Kurs noch von deinem Strike entfernt ist. Je kleiner dieser Abstand, desto näher rückt die Option ans Geld — und desto größer wird das Risiko einer Zuweisung oder eines starken Delta-Anstiegs. Das zweite Diagramm zeigt dieses Szenario:

Eine Handlungsregel hat immer ein Hauptbein — die primäre Bedingung, die du als Erstes definierst. Darüber hinaus kannst du bis zu zwei Zusatzbeine hinzufügen, die per UND-Logik verknüpft werden. Das ergibt maximal drei Bedingungen pro Regel.

UND-Logik bedeutet: Alle Beine müssen gleichzeitig erfüllt sein. Erst wenn das Hauptbein und alle Zusatzbeine ihre Schwelle erreichen, meldet die Regel Handlungsbedarf. Solange auch nur ein einziges Bein unter seiner Schwelle liegt, bleibt die Regel stumm.

Nur in der Schnittmenge beider Bedingungen meldet die Regel Handlungsbedarf — das eliminiert Fehlalarme.

Das Beispiel stammt aus der Vorlage Theta-Ineffizienz-Exit: „Halte Laufzeit vorbei" (TIME_ELAPSED_PCT ≥ 50) allein ist kein echtes Warnsignal — viele Positionen laufen einfach weiter und arbeiten gut. Erst die Kombination mit „kaum Prämie eingefangen" (CREDIT_CAPTURE_PCT ≤ 25) macht das Muster zu einem konkreten Problem: Die Position hat bereits mehr als die Hälfte ihrer Laufzeit verbraucht und trotzdem erst 25 % der möglichen Prämie realisiert. Das ist Theta-Ineffizienz in Reinkultur — jetzt lohnt sich ein genauerer Blick.

Fehlende Daten neutralisieren die ganze Regel

Kann eines der Beine keinen Wert berechnen — weil die nötige Kennzahl für diesen Trade nicht verfügbar ist —, wird die gesamte Regel für diesen Trade übersprungen. Sie löst weder aus noch meldet sie einen Fehler.

Ein typisches Beispiel: Eine Regel mit dem Zusatzbein TIME_ELAPSED_PCT wird auf ein Depot mit Aktien und Optionen angewendet. Aktien haben kein Verfallsdatum — TIME_ELAPSED_PCT liefert dort keinen Wert. Die Regel springt bei Aktien deshalb nicht an, auch wenn das Hauptbein seine Schwelle erreicht hätte. Für Optionen im selben Depot wird sie ganz normal ausgewertet.

Dieses Verhalten ist beabsichtigt: Du kannst Regeln mit optionsspezifischen Kennzahlen bedenkenlos in gemischten Depots anlegen — unpassende Instrumente werden ignoriert, ohne dass du separate Regeln brauchst.

• 1 Bein (nur Hauptbein): Die Regel löst aus, sobald die eine Bedingung erfüllt ist. Breit, aber manchmal zu rauschend.
• 2 Beine (Hauptbein + 1 Zusatzbein): Deutlich präziser — zwei Kriterien müssen gleichzeitig zutreffen.
• 3 Beine (Hauptbein + 2 Zusatzbeine): Maximum. Sehr gezielt — eignet sich für komplexe Szenarien, die sonst zu viele Fehlalarme erzeugen würden.

Als Faustregel gilt: Starte mit einem einzigen Bein und beobachte, wie häufig die Regel anschlägt. Wenn zu viele Fehlalarme auftreten, füge ein zweites Bein hinzu, das die Situation präziser eingrenzt. Drei Beine sind selten nötig — sie kommen in Frage, wenn du ein spezifisches Muster erkannt hast, das sich nur durch drei gleichzeitig erfüllte Bedingungen eindeutig beschreiben lässt.

Eine Handlungsregel überwacht nicht automatisch alle deine Trades — sie braucht einen Geltungsbereich, der festlegt, auf welche Positionen sie angewendet wird. Eine frisch aus dem Vorlagen-Katalog übernommene Regel hat zunächst keine Geltung und ist deshalb inaktiv: Sie prüft nichts und löst nichts aus, bis du ihr mindestens einen Bereich zugewiesen hast.

sTraderZ.com kennt sieben Geltungsbereiche — von sehr weit (alle offenen Trades) bis sehr eng (genau ein einzelner Zyklus):

Vom Allgemeinen zum Speziellen — der Trichter

Denke die Geltungsbereiche als Trichter: Ganz oben greift die breiteste Regel (Global), weiter unten werden die Bereiche immer enger, bis hin zum einzelnen Zyklus. Je weiter oben du ansetzt, desto mehr Trades überwacht eine Regel — je weiter unten, desto gezielter.

Löst dieselbe Regel über mehrere Geltungen aus, zeigt der Handlungsbedarf den spezifischsten Treffer (Strategie > Tag > Asset > Global) — kein doppelter Alarm.

Eine Regel kann mehreren Geltungsbereichen gleichzeitig zugewiesen werden. Wenn du eine Verlust-Schwelle sowohl für alle Optionen (Asset-Klasse) als auch für ein bestimmtes Konto aktivierst, prüft sTraderZ.com beide Zuweisungen unabhängig. Trifft ein Trade auf mehr als eine aktive Zuweisung derselben Regel, gewinnt immer der spezifischste Treffer — so bleibt der Handlungsbedarf übersichtlich und du siehst keine doppelten Alarme für dieselbe Position.

Jede Handlungsregel trägt einen Schweregrad, der beschreibt, wie dringend der Handlungsbedarf ist. Drei Stufen stehen zur Verfügung — von einer stillen Information bis zum sofortigen Handlungsauftrag:

• 🔵 Info — zur Kenntnis nehmen: Die Schwelle ist erreicht, aber es besteht kein unmittelbarer Handlungsdruck. Nützlich für Beobachtungs-Regeln, die du im Auge behalten möchtest, ohne jedes Mal aktiv handeln zu müssen — zum Beispiel ein DTE-Zähler, der ab 30 Tagen vor Verfall aufleuchtet.
• 🟡 Warnung — bald handeln: Ein Muster wurde erkannt, das Aufmerksamkeit erfordert. Nicht sofort, aber in den nächsten Tagen solltest du die Position prüfen und entscheiden, ob du eingreifst. Typisch für Regeln wie den Theta-Ineffizienz-Exit oder eine Verlust-Schwelle bei 50 % der Prämie.
• 🔴 Dringend — sofort prüfen: Die Situation hat eine kritische Grenze überschritten. Prüfe die Position jetzt — Warten erhöht das Risiko. Geeignet für tiefe Verlust-Schwellen, stark gesunkene Strike-Distanzen oder Kombinationen aus mehreren schlechten Signalen gleichzeitig.

Was passiert, wenn eine Regel auslöst?

Jeder Treffer landet im Handlungsbedarf-Widget auf deinem Dashboard — eine kompakte Übersicht aller offenen Regelauslösungen, sortiert nach Schweregrad. Das Widget zeigt dir auf einen Blick, welche Positionen gerade Aufmerksamkeit brauchen, ohne dass du jedes einzelne Trade-Detail durchsuchen musst.

Zusätzlich kannst du in deinen Benachrichtigungs-Einstellungen festlegen, ob und für welche Schweregrade du aktiv benachrichtigt werden möchtest:

• Push-Benachrichtigung — direkt auf dein Mobilgerät, sobald eine Regel auslöst. Besonders sinnvoll für 🔴-Dringend-Regeln, bei denen schnelles Reagieren wichtig ist.
• E-Mail — eine tägliche oder sofortige Zusammenfassung aller neuen Treffer. Gut geeignet für 🟡-Warnungen, die du beim nächsten Check bündeln möchtest.
• Nur im Widget — ohne aktive Benachrichtigung, nur sichtbar beim Öffnen der App. Sinnvoll für 🔵-Info-Regeln, die du nicht störend finden möchtest.

Das Zusammenspiel aus Schweregrad und Benachrichtigungskanal ermöglicht dir eine abgestufte Reaktionskette: Nicht jede Schwellenberührung rechtfertigt eine sofortige Unterbrechung — aber wenn es darauf ankommt, sollte die Meldung auch wirklich ankommen.

A cselekvési szabályokat nem kell a nulláról kitalálnod. A sablonkatalógus egyre bővülő, azonnal használható, bevált szabályok gyűjteményét kínálja — a valós kereskedési helyzetekben szerzett gyakorlati tapasztalatból összeválogatva.

9 eszközosztály, egy könyvtár

A katalógus 9 eszközosztály szerint van csoportosítva: Opciók, Wheel-stratégia, Iron Condor, Részvények, Futures, Forex, CFD, ETF és Kripto. Így gyorsan megtalálod a nyitott pozícióidhoz illő sablonokat. Ráadásul szűrhetsz kategória szerint (pl. veszteségkezelés, élettartam-felügyelet) és eszköz szerint is — ez akkor is rendezetten tartja a katalógust, ha tovább bővül.

Átvétel — 1:1 a saját könyvtáradba

Az Átvétel egy sablont 1:1 a személyes szabálykönyvtáradba másol — beleértve az összes ÉS-kiegészítő ágat is. A sablon nem módosul, minden más felhasználó számára érintetlen marad. A saját könyvtáradban tetszés szerint módosíthatod az átvett szabályt: megváltoztathatod a küszöbértékeket, más súlyosságot választhatsz, vagy törölhetsz egy kiegészítő ágat. A katalógusban lévő sablon nem változik.

Az átvétel után a szabálynak kezdetben nincs hatóköre — te döntöd el, mely ügyletekre vonatkozzon (5. szakasz). Csak aktív hozzárendeléssel kezd el felügyelni.

Sok sablon többfeltételes

A katalógus sablonjainak nagy része többfeltételes — felismerhető a sablonkártyán lévő · ÉS … képletről. Ezek az ÉS-ágak tudatos választás eredményei: csökkentik a téves riasztásokat azzal, hogy a szabály csak akkor aktiválódik, ha több rossz jel egyszerre áll fenn. Amikor átveszel egy többfeltételes sablont, minden ág átkerül — az egyes ágakat később a könyvtáradban módosíthatod vagy törölheted.

Három példasablon a katalógusból

Ez a három sablon jól szemlélteti a katalógus mintáját: minden kártya egy pillantással megmutatja, hogy miről szól (fejléc), mi a probléma (leírás) és milyen képlet van mögötte (képletsor). Különösen a többfeltételes képlet teszi átláthatóvá, hogy miért így épül fel a szabály — és megadja a szükséges alapot ahhoz, hogy szükség esetén a saját kockázati profilodhoz igazítsd.

Teljes referencia — mind a 73 sablon

A következő táblázatok minden katalógussablont felsorolnak, eszközosztály szerint csoportosítva, a pontos képlettel, kategóriával és súlyossággal. Minden sablonnak saját horgonya van — kattints a név melletti 🔗 ikonra, hogy közvetlen hivatkozást másolj az adott szabályra.

Opciók (16)

Eladott / vásárolt opciók életciklusa — nyereségrealizálás, theta-hatékonyság, strike/delta nyomás, gamma-kockázat a lejárat közelében.

Wheel (3)

Cash-secured-put / covered-call ciklus — korai nyereségrealizálás és védekező roll 21 DTE körül.

Iron Condor (Meissner) (4)

Szisztematikus Iron Condor kereskedés Amy Meissner módszere szerint — igazítás a short deltánál, kilépés nagyjából három héttel a lejárat előtt, valamint fix nyereség-/veszteséghatárok a jóváíráson.

Részvények (8)

Klasszikus stop/cél fegyelem, plusz figyelmeztetés a tartósan veszteséges pozíciókra.

ETF (8)

Hosszabb tartási időszakok, tágabb stopok/célok, veszteségkontroll hosszú távú pozíciókban.

Futures (8)

Szoros stopok, tőkeáttételes mozgások, overnight kockázat.

Forex (7)

Kis százalékos küszöbértékek (tőkeáttétel), a carry eróziója az idő múlásával.

CFD (6)

Tőkeáttételi stopok, plusz a finanszírozási költségek terhe a long pozíciókon.

Kripto (8)

Tág volatilitási küszöbök, parabolikus nyereségrealizálás.

Általános (5)

Eszközosztályokon átívelő szabályok (delta/IV/ITM figyelmeztetések, éves áttekintés).

A teljes katalógust a navigációban a Cselekvési szabályok → Katalógus menüponton keresztül éred el. Folyamatosan új sablonok kerülnek hozzá — különösen amikor új eszközosztályok vagy brókerfunkciók épülnek be.

Eine Handlungsregel ist in wenigen Minuten einsatzbereit. Die folgende Anleitung führt dich vom ersten Öffnen der Seite bis zur ersten aktiven Überwachung — wahlweise über eine fertige Vorlage aus dem Katalog oder eine eigene Regel von Grund auf.

1. Zwischen „Meine Regeln" und „Katalog" wechseln
   Öffne die Seite Handlungsregeln über die Hauptnavigation. Oben siehst du zwei Tabs: Meine Regeln zeigt deine persönliche Regelbibliothek, Katalog öffnet die kuratierte Vorlagesammlung. Starte im Katalog, wenn du eine bewährte Grundlage suchst — oder wechsle direkt zu „Meine Regeln", wenn du weißt, was du brauchst.
2. Vorlage übernehmen oder eigene Regel anlegen
   Im Katalog: Wähle eine passende Vorlage und klicke ✅ Übernehmen. Die Vorlage wird 1:1 — inklusive aller UND-Zusatzbeine — in deine Bibliothek kopiert. Du kannst sie danach beliebig anpassen, ohne die Vorlage zu verändern.
   In Meine Regeln: Klicke auf ➕ Regel, um eine neue Regel direkt anzulegen. Vergib einen sprechenden Namen, wähle die Kennzahl und den Schwellenwert für das Hauptbein, und bestimme den Schweregrad.
3. Geltung zuweisen (Inline-＋)
   Eine frisch übernommene oder neu angelegte Regel hat zunächst keine Geltung und ist deshalb inaktiv — sie überwacht noch nichts. Klicke in der Regel-Zeile auf das ＋-Symbol, um ihr einen Geltungsbereich zuzuweisen: Global, Asset-Klasse, Symbol, Strategie, Tag, Konto oder einen einzelnen Zyklus. Erst nach dieser Zuweisung beginnt die Regel zu prüfen.
4. Empfohlene Aktion und Zusatzbeine ergänzen (optional)
   Öffne die Regel per Klick auf den Namen, um sie zu bearbeiten. Unter Empfohlene Aktion kannst du einen Hinweis hinterlegen, was bei Auslösung sinnvoll ist — z. B. „schließen" oder „rollen". Über ＋ Bedingung fügst du bis zu zwei UND-Zusatzbeine hinzu, um die Regel zu schärfen und Fehlalarme zu reduzieren. Beide Felder sind optional — eine Regel funktioniert auch ohne sie.
5. Regel per Schalter aktiv oder inaktiv setzen
   In der Regel-Zeile findest du einen Ein-/Aus-Schalter. Solange er auf inaktiv steht, wird die Regel zwar gespeichert, aber nicht ausgewertet — nützlich, wenn du eine Regel vorbereiten, aber noch nicht scharf schalten möchtest. Stelle den Schalter auf aktiv, damit die Überwachung startet. Du kannst den Status jederzeit wieder ändern.

Wenn eine aktive Handlungsregel ihre Schwelle erreicht, durchläuft der Treffer einen klar definierten Lebenszyklus. Du entscheidest an jedem Schritt, wie du mit dem Signal umgehst — nichts passiert automatisch ohne dein Zutun.

Die „empfohlene Aktion" ist ein Hinweis — es wird nichts automatisch ausgeführt.

Der Status-Lebenszyklus im Detail

• Offen — neuer Treffer: Sobald der Auswertungslauf eine Bedingung als erfüllt erkennt, wird ein neues Treffer-Ereignis erzeugt. Der Status ist zunächst offen — das Signal liegt an, aber du hast es noch nicht gesehen. Im Handlungsbedarf-Widget erscheint sofort ein neuer Eintrag, sortiert nach Schweregrad.
• Bestätigt — du hast es gesehen: Sobald du den Eintrag im Widget öffnest oder explizit als gesehen markierst, wechselt der Status auf bestätigt. Das Signal bleibt sichtbar, bis du eine Entscheidung triffst.
• Schlummern — kurz pausieren: Wenn die Situation bekannt ist, du aber noch nicht handeln möchtest, kannst du das Signal schlummern lassen. Es verschwindet für eine definierte Zeit aus dem Widget und taucht danach automatisch wieder auf — ein gezieltes Zurückstellen ohne Vergessen.
• Ignoriert — bewusst abgehakt: Du hast die Situation bewertet und entschieden, dass kein Eingriff nötig ist. Das Signal wird als ignoriert markiert und verlässt das Widget. Es bleibt im Verlauf nachvollziehbar, zählt aber nicht mehr als offener Handlungsbedarf.
• Erledigt — Aktion durchgeführt: Du hast die empfohlene oder eine eigene Aktion ausgeführt — Position geschlossen, gerollt oder angepasst. Markiere das Signal als erledigt, um es abzuschließen. Der Lebenszyklus ist damit vollständig.

Was die empfohlene Aktion bedeutet — und was nicht

Jede Handlungsregel kann eine empfohlene Aktion tragen: einen Hinweis wie „schließen", „rollen" oder „beobachten". Dieser Hinweis ist genau das — ein Vorschlag, keine Anweisung. sTraderZ.com führt keine Orders aus, gibt keine Befehle an deinen Broker weiter und trifft keine Entscheidungen in deinem Namen. Die Entscheidungshoheit liegt immer bei dir.

Das ist bewusst so gestaltet: Ein automatisch ausgelöster Schließ-Befehl kann in ungünstigen Marktphasen zu schlechten Ausführungspreisen führen, Steuerfolgen haben oder eine Strategie zerstören, die du unter anderen Umständen weitergeführt hättest. Die Regel warnt dich — du handelst, wenn und wie du es für richtig hältst.